MENJADI penasihat kewangan sama seperti seorang ahli terapi, anda menyelesaikan perkara penting kehidupan pelanggan dan membantu menangani kebimbangan mereka berkaitan kewangan secara peribadi.
Ia membuktikan betapa pentingnya kerjaya sebagai penasihat kewangan yang memberi sumbangan besar kepada masyarakat. Malah, menggalas tugas sebagai penasihat kewangan juga bukan mudah.
Menurut Perancangan Kewangan Bertauliah dari Columbia dan Pengasas bersama 2050 Wealth Partners, Rianka R. Dorsainvil, bagi mereka yang mahu menceburi bidang ini perlu lulus peperiksaan dan perlu mencapai standard profesional serta mempunyai integriti tertinggi.
Berikut maklumat berkaitan kerjaya sebagai penasihat kewangan yang dikongsikan oleh laman web money.usnews.com.
1. Apakah yang dilakukan oleh Penasihat Kewangan?
Penasihat kewangan akan membantu pelanggan mereka untuk membuat keputusan mengenai perkara berkaitan kewangan. Perkara tersebut boleh merangkumi dalam apa jua perkara seperti cara mula melabur sehingga kepada persaraan dan perancangan harta pusaka.
2. Tanggungjawab
“Semua penasihat kewangan mempunyai objektif yang sama iaitu membantu pelanggan mereka memahami ‘teka-teki’ kewangan hidup mereka,” kata Perancang Kewangan Kanan di Charles Schwab di Panama City Beach, Florida, Adam Breazeale.
Jelas beliau, penasihat kewangan akan menyediakan perkara berkaitan seperti yang pelanggan mahukan dan kemudian menyediakan alat serta mencipta peta jalan untuk mencari penyelesaian. Penasihat kewangan menggalas tanggungjawab besar kerana mempunyai keupayaan untuk mengubah kehidupan pelanggan mereka setiap hari.
3. Aktiviti harian penasihat kewangan
Mereka menghabiskan banyak masa bertemu dengan bakal pelanggan, melaksanakan tugas menyelesai dan menyemak rancangan kewangan sedia ada yang dilakukan oleh pelanggan tersebut.
Penasihat kewangan akan melalui cabaran berbeza kerana setiap pelanggan mempunyai keperluan tidak sama. Ada yang bertemu secara maya atau berjumpa secara peribadi.
Jika tidak bertemu pelanggan, penasihat kewangan akan membuat persediaan untuk bermesyuarat bersama pelanggan pada masa akan datang, memasarkan diri kepada bakal pelanggan melalui rangkaian pemasaran dan juga menghadirkan seminar pendidikan berterusan untuk sentiasa ‘segar’ dalam industri perkhidmatan kewangan dan mengekalkan lesen.
4. Kemahiran penasihat kewangan
- Kebolehan untuk jualan dan pemasaran
- Memberi perhatian kepada perkara yang lebih terperinci
- Mahir membina hubungan yang kukuh bersama pelanggan
- Selesa dengan nombor dan menganalisa data
- Berkeupayaan untuk berkomunikasi dengan pelbagai lapisan masyarakat
- Mahir memudahkan idea yang kompleks
5. Kelayakan sebagai Penasihat kewangan
Salah satu aspek terbaik untuk laluan kerjaya sebagai penasihat kewangan ialah ia terbuka kepada semua orang termasuklah mempunyai ijazah sarjana muda dalam mana-mana bidang.
Perkara yang paling penting ialah mereka hendaklah mempunyai lesen atau pensijilan industri berkaitan kewangan.-RELEVAN